Funkcjonalność Parametry not odsetkowych służy do definiowania własności not odsetkowych od należności od odbiorców oraz odsetek od należności i zobowiązań od pozostałych rodzajów stron:
Rysunek 240. Okno Parametry not odsetkowych
●Rodzaj strony – w obecnej wersji systemu odsetki naliczane są tylko dla Odbiorców, zaś dla Dostawców możliwe jest określenie oprocentowania odsetek wykorzystywanych w niektórych raportach,
●Maska not odsetk. – format maski – automatycznie generowanego identyfikatora dokumentu. Dostępna jest lista masek zdefiniowanych w opcji Sposoby numeracji dokumentów (Menu pełne/Obiekty uzupełniające wspólne/Sposoby numeracji dokumentów) dla rodzaju – noty odsetkowe,
●Liczba dni – określa liczbę dni, w ciągu których należy zapłacić należność powstałą z noty odsetkowej, po zatwierdzeniu noty i powstaniu z niej należności określa termin płatnośc,
●Szablon dekretu – określa szablon na podstawie, którego noty będą dekretowane,
●Tytuł rozrachunku – określa tytuł rozrachunku należności powstałej z noty odsetkowej. Jeżeli pole pozostaje niewypełnione to należności z tytułu odsetek generują się z tytułem rozrachunku należności głównej,
●Kalendarz – określa nazwę kalendarza zdefiniowanego w obiektach uzupełniających na podstawie którego będzie wyznaczany pierwszy dzień roboczy w przypadku wypadania terminu płatności w dzień wolny,
●Rekompensata:
oKwota,
oŹródło kursu,
oTyp kursu,
oTytuł – wprowadzenie wartości spowoduje, że wyliczona kwota rekompensaty będzie księgowana na osobne konto rozrachunkowe. Konfuguracja umożliwia także przypisane klasy z definicji odbiorców,
●Maska kompensat – format maski – automatycznie generowanego identyfikatora kompensaty. Dostępna jest lista masek zdefiniowanych w opcji Sposoby numeracji dokumentów (Menu pełne/Obiekty uzupełniające wspólne/Sposoby numeracji dokumentów) dla rodzaju – kompensaty,
●Czy automatyczne generowanie not – zaznaczenie tej flagi spowoduje automatyczne generowanie not odsetkowych od rozliczeń przeterminowanych należności od odbiorców. Jeżeli flaga jest odznaczona, to możliwe jest generowanie not odsetkowych z okna Rozliczenia.
●Czy generować noty dla kompensat – zaznaczenie tej flagi spowoduje, że dla rozliczeń z kompensat będą generowane noty odsetkowe. Za datę zapłaty w przypadku kompensaty uznawana jest data kompensaty.
●Zatwierdzenie noty generuje dekret – po zatwierdzeniu noty automatycznie wygenerowany będzie dekret księgowy. Opcja ta zabezpieczy program przed pozostawieniem zatwierdzonych i niezadekretowanych not odsetkowych.
●Zatwierdzenie nie generuje należności – włączenie tej opcji spowoduje, że należności z tytułu noty nie będą powstawały automatycznie a dopiero po zatwierdzeniu dekretu noty o ile zawiera konto rozrachunkowe.
●Generowanie not od kwoty – ustawienie dotyczy minimalnej kwoty odsetek pojedynczej noty. Noty z kwotą odsetek niższą niż zadana nie będą powstawały.
●Utworzenie kompensaty generuje dekret – po skompensowaniu pozycji automatycznie utworzy się dekret księgowy kompensaty. Opcja ta zabezpiecza program przed pozostawieniem niezadekretowanych kompensat.
Definiowanie oprocentowania odsetek
Użytkownik ma możliwość zdefiniowania oprocentowania odsetek podatkowych i ustawowych, okresów ich obowiązywania oraz sposobu naliczanie odsetek. Sposób naliczania odsetek ustalamy poprzez ustawienia flag znajdujących się w górnej części rysunku poniżej. Znaczenie flag jest następujące:
Prawa flaga włącza i wyłącza możliwość liczenia odsetek dla długich terminów płatności. Zagadnieniu temu została poświęcona ustawa z dnia 12 czerwca 2003 r. o terminach zapłaty w transakcjach handlowych (Dz. U. nr 139, poz. 1323 ze zm.). Okres 30 dni o którym mówi ustawa jest liczony od daty dokumentu do terminu płatności określonego na fakturze. Jeżeli termin płatności jest dłuższy niż 30 dni, to odsetki naliczane są następująco:
●odsetki ustawowe za okres od 31 dnia po dacie wystawienia faktury do terminu płatności,
●odsetki podatkowe za okres od terminu płatności do daty zapłaty,
Lewa flaga umożliwia wybór rodzaju tabeli (podatkowa, ustawowa) do naliczania odsetek dla pozostałych przypadków nie wymienionych w ustawie lub przy nie korzystaniu z rozwiązania ustawowego.
Podczas naliczania odsetek system automatycznie wyliczy kwoty według stawek obowiązujących na dany dzień.
Rysunek 241. Parametry not odsetkowych i kompensat
Przedstawione na rysunku powyżej ustawienie flag oznacza, że naliczane są wyłącznie odsetki ustawowe za okres od terminu płatności do daty zapłaty (lub rozliczenia w przypadku kompensat).
Dostępne są następujące pola:
●Data – data od kiedy obowiązuje dane oprocentowanie. Data końca obowiązywania, jest dopiero w momencie wprowadzenia nowej definicji;
●Stopa – stopa oprocentowania odsetek;
●Rocznie – określa, czy wprowadzona stopa procentowa określona jest w stosunku rocznym;
●Liczba dni – jeżeli podane oprocentowanie jest w skali rocznej (włączone pole wyboru Rocznie), to pole określa liczbę dni w roku.
Podobnie, jak w przypadku Strategii rozliczeń możemy utworzyć odrębne definicje oprocentowania odsetek dla wielu obiektów programu. Przyporządkowanie oprocentowania konkretnej stronie rozrachunku ma miejsce w oknie definicji:
●Dostawcy,
●Odbiorcy.
W przypadku, gdy oprocentowanie jest przypisane do rodzaju strony i do konkretnej strony rozrachunku, to priorytet ma definicja oprocentowania przypisana do strony rozrachunku.